- вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
- далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
- все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.
С каждым годом мошеннические схемы становятся все изощреннее, а выявить злоумышленников — все труднее и труднее. Новые технологии только играют преступникам на руку. А самое неприятное то, что жертва сама отдает свои деньги аферистам, даже не задумываясь о последствиях. Мы разобрали топ-5 мошеннических схем, которые точно будут популярны в 2021 году.
Хайпы и пирамиды
- Злоумышленник выбирает определенную ценную вещь на сайте объявлений. Это может быть дорогая техника, ювелирные изделия, элитная косметика и т.д.
- После этого аферист звонит продавцу с намерением о покупке. Узнает номер банковской карты и другие реквизиты для перевода денег.
- Далее преступник создает копию объявления с той вещью, которую желает получить, и ждет наивных покупателей. Когда ни о чем не подозревающий клиент просит реквизиты для оплаты, мошенник дает реальные банковские данные продавца.
- Обманутый покупатель переводит сумму денег на карту продавца, а злоумышленник, выдавая себя за клиента, забирает вещь. В результате у афериста на руках дорогой товар, а у покупателя — огромный минус на счету.
Независимо от предлога для завладения средствами, способа мошенничества, большинство схем сводится к тому, чтобы люди производили платёж на определённый счёт, сообщали данные своих банковских карт или присланный посредством СМС пароль.
Путём несложных логических размышлений о поставщиках предлагаемых продуктов можно прийти к выводу, что при обладании нужными сведениями они давно стали бы долларовыми миллиардерами и не занимались продажей информации.
Ставки на спорт
Личное контактирование с мошенниками производится, в основном, по телефону. Это звонки о положенной компенсации, продаже чудо-средства, бесплатной дезинфекции квартиры. Такие варианты проходят с пожилыми пенсионерами.
Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926 ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии. Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.
Виды мошенничества с банковскими картами
Услуга «Мобильный банк» позволяет совершать операции с помощью СМС-команд. Чтобы перевести средства другому клиенту, достаточно отправить сообщение на короткий номер банка с того телефона, который привязан к карте. Мошенники используют данную опцию в следующих случаях:
Самые распространённые схемы мошенничества в 2021 году
Некоторые мошенники выступают в роли фиктивных компаний, которые предлагают удалённую работу в интернете с хорошим заработком. Соискателю необходимо лишь подтвердить серьёзность своих намерений и перевести определённую сумму на счёт или карту работодателя.
Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:
Виды мошенничества в банке
Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.
Виды мошенничества в интернете
Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.
А что если у вас действительно есть просрочки и вы о них знаете? Это все равно не повод верить первому встречному. Уточните у звонящего, какое коллекторское агентство он представляет, проверьте в интернете информацию о данной конторе — она должна быть официально зарегистрирована и лицензирована на ведение подобной деятельности. Не поленитесь связаться с кредитором (банком или МФО) и тоже уточнить, передавался ли ваш долг в коллекторское агентство и какое. После этого (если долг действительно был передан) перезвоните коллекторам сами — по официальным телефонам, указанным на сайте компании. Если человек, который вам звонил, действительно «закреплен» за вами, вас в любом случае с ним соединят.
Фальшивые коллекторы — долги, за которые не надо платить
- Обязательно установите на телефон антивирус.
- Если позволяют финансы, желательно привязать банкинг к отдельной сим-карте и вставить ее в отдельный телефон.
- Никому не сообщайте никакие коды из СМС (даже банковские операторы не имеют права его спрашивать)
Телефонное зло
- Оформление займов под чужими данными — существует множество ситуаций, в которых паспортные данные могут оказаться в доступе мошенников. И далеко не все онлайн-кредиты требуют строгой проверки (например, фотографии заемщика на фоне паспорта).
- Оплата за обещанный кредит — обещают 100% выдачу денег, но предварительно просят оплатить страховку, услуги, консультации и т.д. Никаких денег вы, конечно, не увидите.
- Накручивание штрафов — такой схемой обычно занимаются частные кредиторы и фирмы, не имеющие лицензий ЦБРФ. Кредит действительно выдается, только потом любыми средствами заемщику просто не дают вносить обязательные платежи. А через какое-то время мошенники «всплывают» с судебным иском, требуя оплатить не только долг с процентами, но и грабительские штрафы.
Казалось, что iPhone — один из самых безопасных смартфонов, но даже к нему аферисты придумали свой подход. На мошенничество попала Вера Д. из Тюмени, когда выложила объявление о продаже старого телефона, рассказала она 5-tv.ru. Ей тут же позвонила девушка и сообщила, что готова приобрести iPhone в этот же день, но у нее возникли проблемы с Apple ID. Мошенница попросила Веру зайти в ее учетную запись через свой телефон и проверить, все ли в порядке.
Схемы мошенничества появляются постоянно, а уже существующие совершенствуются новыми методами воздействия на человека. Аферисты используют «свежие» способы воровства на онлайн-сервисах «Авито», «Циан», «Домофонд», «Юла» и других. На «крючок» регулярно попадают клиенты российских банков и даже владельцы iPhone. Как не стать жертвой преступников и сохранить свои деньги?
Информационные агентства недвижимости
Мошенничество в сфере недвижимости существует не первый год и о нем давно известно, но появляется все больше людей, которые попадаются на эту удочку. Недобросовестные агентства размещают объявления об аренде квартир или комнат по низкой цене. Конечно, в таком случае, соблазн позвонить и посмотреть жилье очень велик.
В России в этом году среди всех входящих звонков с неизвестных номеров доля спама составила 63%, а доля звонков с подозрением на мошенничество — 5,9%. При этом злоумышленники активно пользовались технологией подмены номера. Чаще всего они указывали телефоны финансовых организаций, государственных учреждений или юридических лиц.
ЦБ ранее заявлял, что пандемия и перевод многих процессов в онлайн привел к активизации киберпреступников. По данным регулятора, за первое полугодие 2021 года мошенникам удалось украсть в интернете свыше 2 млрд руб., то есть более 50% из общего объема похищенных за этот период средств.
Как не стать жертвой
Если вы поняли, что мошенники получили ваши данные, нужно сразу позвонить в банк и заблокировать карты, к которым вы передали доступ. После этого нужно обратиться в полицию с заявлением о совершении в отношении вас противоправных действий.
Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:
Виды мошенничества в банке
В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:
Виды мошенничества в интернете
Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.
Самый распространенный, многочисленный и многообразный вид мошенничества. Примеры таких случаев: просьба немедленно перевести деньги на номер телефона мошенника под видом близкого, попавшего в трудную ситуацию, вынуждение отдать деньги «целителю», для снятия «порчи» и многое подобное. Поскольку такие сделки, как правило, не всегда просто доказать, они часто остаются не раскрыты. Да и сами жертвы не торопятся с заявлениями в правоохранительные органы, особенно если сумма украденных средств была не большая. Это позволяет мошенникам подолгу оставаться безнаказанными и разрабатывать новые способы отъема имущества граждан.
Облик мошенника вряд ли может быть отталкивающим, скорее это будет располагающий к себе, приятный в общении человек, который умеет «втираться» в доверие и играть на человеческих чувствах. Нередко злоумышленниками эксплуатируются низменные людские качества — жадность, страсть к легкой наживе или желании жертвы самому кого-либо обмануть, хотя иногда играют и на доброте, любви к ближнему, заботе о слабом и тому подобном. Судя по этому, практически никто не гарантирован оттого, что никогда не будет обманут.
Виды мошенничества
Договорное мошенничество сопровождается заключением гражданско-правовых сделок мошенника с потерпевшим. Например, злоумышленник, согласно договору, обязуется передать жертве имущество, которого у него на самом деле нет. Жертва, не зная, что предмета сделки не существует, отдает мошеннику деньги и ничего не получает взамен.
Итоги года бывают разные – как хорошие, так и не очень. Подвела свои итоги и Генпрокуратура РФ, опубликовав статистику преступности в России в 2021 году (за 10 месяцев ушедшего года, с января по октябрь).
Печальный рост
На третьем месте оказались сибиряки, даже тамошние холода не помешали преступникам совершать свои противоправные деяния. По итогам 2021 года Новосибирская область «подросла» в преступности почти как Москва, а общий прирост выявленных преступлений составил 4 тыс. Причина – в экономическом развитии области и ее популярности у людей. Это не Москва и не Питер, но все-таки один из самых лучших для жизни сибирских регионов.
Портрет преступника
Население нищает, и, как правило, чем беднее регион, тем больше там преступность (в том числе совершенная в состоянии алкогольного или наркотического опьянения). На увеличение количества преступлений наложили свой отпечаток еще и карантин с самоизоляцией, ведь чем выше стресс, тем больше уровень агрессии.