Доклад финансовые махинации в интернете

В соответствии со статьями 8 и 35 Конституции РФ право частной собственности принадлежит каждому человеку и является составляющей конституционного строя. Для большинства граждан обладание собственностью и осознание ее надежной правовой защиты со стороны государства вселяет уверенность в свое будущее. 9

Согласно данным МВД РФ, в 2021 году в России, количество зарегистрированных преступлений по ст. 159.6 УК РФ, составляет 21 640 , что на % меньше чем в 2021 г., в 2021 г. — 22 020. В 2021 г. 23 053, что на 2% больше чем в 2021г. и на 5 % больше чем в 2107 г. (Приложение № 2)

Автор работы награжден дипломом победителя II степени

Из 5 респондентов, кто обращался в правоохранительные органы, удалось привлечь мошенника к ответственности только в одному, Большинство пользователей не пытались привлечь мошенников к ответственности. Малая доля респондентов, которые предпринимали действия, чтобы вернуть потерянное использовали личные знакомства, локальные органы контроля в том коммуникативном пространстве, где произошло мошенничество, юристов.

1. Держите карту в труднодоступном месте. Задний карман брюк, наружный карман пиджака, рубашки, пальто не подойдут). Спрячьте в кошелек, кошелек – в сумку, сумку держите крепко в руках впереди себя в многолюдных местах. Или храните во внутренних карманах одежды.
2. Поставьте ограничение на снятие наличных, переводы в интернет-магазины.
3. Не пишите ПИН-код на пластиковой карточке.
4. Внимательно осматривайте банкомат перед совершением денежной операции, место его нахождения и людей, кто стоит около него. Закрывайте рукой клавиатуру.
5. Не отдавайте в руки карту кассиру, официанту и любому другому человеку, кто принимает от вас платеж.
6. Подключите СМС-информирование.
7. Уничтожайте квитанции, чеки и другие платежные документы, где есть полный номер вашей карты.

В интернете

1. Скимминг – установка специального оборудования на банкомат, которое помогает преступникам считать данные вашей карты. Это может быть накладка на клавиатуру, скрытая видеокамера и др.
2. Социальная инженерия – манипуляции на человеческих слабостях. Цель – выманить данные банковской карты (номер, имя владельца и код безопасности).

Кибермошенничество

1. Обещание большого вознаграждения, которое в несколько десятков, а то и сотен раз превосходит средние по рынку доходности. Например, обещания 100 % в день, 6 000 % годовых и пр. – это красный сигнал, означающий стоп.
2. Использование технологий социальной инженерии. Это специальные психологические приемы, которые играют на жадности, зависти, страхе, желании разбогатеть быстро и без особого труда.
3. Обещания избавить вас от всех долгов без потери имущества и других ограничений жизнедеятельности. Такой прием используют расплодившиеся в последнее время банкротные бюро.
4. Просьба оплатить первоначальный взнос, мнимую страховку, заполнение анкеты, консультацию юриста и т. д. до того, как получена услуга, и не самостоятельно, а через агента, который предлагает свое посредничество.
5. Требование принять решение по сложному финансовому вопросу как можно быстрее, иначе “условия могут измениться”, “желающих много, вам может не хватить места”, “акция действует только сегодня” и пр.
6. Агрессивный маркетинг, когда объявления висят буквально на каждом столбе и остановках общественного транспорта.
7. Отсутствие лицензии у тех компаний, у которых она должна быть (банки, брокеры, страховые организации, управляющие компании).

Финансовые пирамиды предлагают своим клиентам заработать на инвестициях, на фондовом рынке. Обещают получение прибыли в крупных размерах. Фактически же цель этих организаций — собрать максимально средств с клиентов.

Некоторые преступления в финансовой сфере, в которых присутствует обман потерпевшего, закон квалифицирует как кражи. Например, если преступник, незаконно завладевший банковской картой, расплачивается ей в магазине за товары, то этот случай закон признает мошенничеством. Если же он с этой карты снимает деньги в банкомате, то это кража.

Как себя обезопасить

Лишение свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере от 1 000 000 рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до 3 лет, или без штрафа и с ограничением свободы на срок до 2 лет, или без ограничения свободы.

Уровень развития информационных технологий. Зависимость безопасности Российской Федерации от обеспечения информационной безопасности. Характеристика интернет-попрошайничества. Мошенничества, связанные с интернет-магазинами. Виды компьютерных вирусов.

В Российском сегменте сети Интернет стала появляться информация о так называемых «звуковых» наркотиках, якобы оказывающих влияние на бинауральные ритмы человека. Реклама аудионаркотиков осуществляется посредством массовой рассылки писем на электронные почтовые адреса пользователей и на номера в системах быстрого обмена сообщениями. Доступ к прослушиванию аудио-файлов возможен после введения специального цифрового кода, получение которого происходит исключительно после оплаты в виде отправки смс-сообщения. Ресурсы, предлагающие такого рода продукцию, располагаются на площадях зарубежных провайдеров и зарегистрированы по фиктивным анкетным данным.

Масштабы мошенничества в Интернете. Мошенничества, связанные с Интернет-магазинами, и способы их предотвращения. Понятие фишинга и его разновидности. Интернет-попрошайничество. Мошенничества в отношении иностранных граждан (брачные аферы). Вирусы и порно.

Для того, чтобы не попасться на крючок и не отдать свои деньги в руки мошенников, не поленитесь перезвонить в указанную организацию, уточнить номер расчетного счета либо посетить ее лично, убедиться в достоверности размещенной информации, выяснить все подробности дела, а затем уже решать — передавать деньги или нет.

Человеком часто движет желание сэкономить, чем пользуются коварные злодеи. Они регулярно размещают товары на сайте объявлений по очень выгодной цене, которая может быть на 30-40% ниже среднерыночной. Единственным условием покупки является внесение небольшого аванса на карту. После получения предоплаты исчезает не только «продавец», но и объявление с сайта.

Дешевые товары на интернет-досках объявлений и онлайн-магазинах

Удаленная работа стала источником дохода для десятков миллионов людей по всему миру. Довольно часто можно встретить объявления и целые сайты, посвященные простому и быстрому заработку. Вам предлагается гибкий график, приличное вознаграждение и даже соцпакет. Чтобы начать работу, с вас могут потребовать небольшую плату за обучающие материалы или доступ к заказам. Когда мошенник получит деньги, то скорее всего вы не увидите ни работы ни обучающих материалов.

Фальшивые интернет-аукционы

Практически каждый современный человек пользуется смартфоном. Это еще одно поле деятельности для кибермошенников. Одним из вариантов хищения ваших личных данных является установка зловредных приложений под видом обычных программ.

«Нигери́йские пи́сьма» — распространённый вид мошенничества, получивший наибольшее развитие с появлением массовых рассылок по электронной почте (спама). Письма названы так потому, что особое распространение этот вид мошенничества получил в Нигерии, причём ещё до распространения Интернета, когда такие письма распространялись по обычной почте. Однако нигерийские письма приходят и из других африканских стран, а также из городов с большой нигерийской диаспорой (Лондон, Амстердам, Мадрид, Дубай). Рассылка писем началась в середине 1980-х гг.

Очень сложно узнать его личность и адрес, в конце концов он может проживать за границей, а даже если и удастся это сделать, то очень трудно доказать причастность его к мошенничеству. Единственный действительно эффективный способ борьбы с ним – не вестись на обман, если вас уже обманули, вам вряд ли кто поможет, если это воровство реального имущества, но украденные аккаунты обычно удается возвращать.

Содержимое разработки

Если же у вас все таки украли аккаунт, вернуть его, как правило очень просто, достаточно обратиться к технической поддержки сайт и доказать что этот аккаунт — ваш. Обычно с вас потребуют ответить с почтового ящика, если вы переводили деньги на этот аккаунт, показать фотографии квитанции перевода, или получить подтверждение с помощью sms, если вы привязали аккаунт к телефону.

• Вид мошенничества в интернете с участием в нем онлайн-магазинов сегодня встречается на каждом шагу. Прежде чем оформлять заказ, убедитесь, что на сайте указан производитель товара, имеются отзывы покупателей о деятельности данного интернет-магазина. И наоборот, вас должны насторожить слишком низкие цены на предлагаемую продукцию и отсутствие инструкции по возврату.
• Чтобы не стать жертвой данного вида мошенничества в интернете, свяжитесь по телефону с онлайн-магазином и узнайте страну-производитель товара, дату следующей поставки, имя директора фирмы и его контактные данные. Если телефон на сайте не указан, или менеджер не в состоянии внятно ответить на все ваши вопросы, товар на этом ресурсе лучше не заказывать. Еще один тревожный момент, говорящий о том, что вы имеете дело с мошенниками, – телефон фирмы постоянно занят.
• На сайте легального интернет-магазина обычно указываются следующие данные: номер расчетного счета, ИНН (ОРГН), номер городского сотового телефона. Также присутствует БИК и наименование банка, в котором открыт счет, адрес головного офиса, указано местонахождение различных филиалов компании.
• Если фирма достаточно серьезная, то заплатить за домен для нее не является проблемой. И наоборот, домен бесплатного уровня (к примеру, narod.ru) вызывает определенные сомнения в надежности интернет-магазина.
• Чтобы не стать жертвой данного вида мошенничества в интернете, проверьте возраст сайта. Если ресурсу максимум несколько месяцев – высока вероятность того, что за ним стоят мошенники.
• Используя ИНН или ОГРН организации, о ней можно получить информацию на сайте Налоговой службы. Если адрес во вкладке «проверка контрагента» совпадает с адресом, указанным фирмой в интернете, ресурс заслуживает доверия.
• Защититься от данного вида мошенничества в интернете можно, найдя в сети черный список интернет-магазинов и получив бесплатную информацию о конкретной компании. К примеру, сайт Стоп-лист содержит перечень более двухсот фирм, использующих мошеннические схемы для обмана покупателей. И данный список постоянно пополняется.

Смысл этого вида мошенничества в интернете заключается в предложении пользователям программ, способных взламывать чужие электронные кошельки. Многие не слишком сознательные граждане с удовольствием платят за такую возможность. Но вместо этого сами оказываются обманутыми аферистами, получая за свои деньги совершенно ненужный софт, а то и вирус на свой компьютер.

Взлом аккаунтов

Мошенники архивируют требуемый продукт и якобы бесплатно предоставляют его пользователю. Но стоит человеку попытаться распаковать архив, как ему предлагают ввести специальный пароль. Последний, разумеется, можно получить лишь после отправки SMS на определенный номер. Дальнейшая работа идет уже по испытанной схеме. Человек выполняет то, что от него требуется, после чего с его счета списывается приличная сумма. И, кстати, далеко не всегда скачанный из интернета архив содержит нужные материалы.

Никому не сообщайте реквизиты банковской карты. Если номер в некоторых случаях можно сообщить для проведения платежа, то CVV-код и коды из смс нельзя сообщать никому. Даже если вас убеждают, что на связи сотрудник банка: ему такая информация не нужна.

Мошенник открыто предлагает на продажу банковские карты Здесь продают схемы заработка. «Белая схема» не значит законная. Просто она, с точки зрения мошенников, более безопасна: меньше шансов попасться А здесь предлагают сразу купить паспорт и права. На них потом, например, можно оформить кредит в банке

Что говорит закон

Дела с мошенничеством рассматривают подразделения экономической безопасности и противодействия коррупции МВД. Чтобы наказать мошенника, нужна жертва преступления, которая обратится с заявлением в любой отдел полиции.

Наверняка вы слышали истории, как простые люди «с улицы» заработали состояние, покупая и продавая валюту на рынке Форекс. Звучит заманчиво, но не спешите рисковать. Физическое лицо с небольшим стартовым капиталом не имеет доступа на реальный рынок Форекс, где продают и покупают валюту в основном крупные банки. Чтобы обычному человеку выйти на Форекс, нужно заключить договор с посредником,форекс-дилером, и торговать через него.

Списание денег со счета без ведома владельца, кража паролей и ПИН-кодов, легкий заработок в интернете и вклады под невероятные проценты, онлайн-казино — все это виды финансового мошенничества. Преступники будут спекулировать на ваших чувствах, обещать золотые горы, маскироваться под сотрудников банков или государственные организации, чтобы выманить деньги. Как распознать мошенника и что делать, если вас все-таки удалось обмануть?

Мошенничество с банковскими картами

Допустим, вы всегда снимаете деньги только в кассе банка, а картой и вовсе не рассчитываетесь. Вы чувствуете себя в безопасности. Вдруг вам приходит СМС или письмо якобы от банка со ссылкой, просьбой перезвонить по неизвестному номеру или с уведомлением о неожиданном крупном выигрыше. Или звонят от имени банка и просят сообщить личные данные, ПИН-код от карты или номер СМС-подтверждения. Или пишут в социальных сетях от имени родственников или друзей, которые внезапно попали в беду (угодили в полицию, сбила машина, украли сумку) и просят перевести энную сумму денег на неизвестный счет. В 99,9% случаев вы имеете дело с мошенниками. За ссылками, скорее всего, таятся вирусы, на другом конце провода — специалисты по обману, которые всеми правдами и неправдами хотят выманить необходимые им данные, а по ту сторону экрана — злоумышленники, которые играют на ваших желаниях, чувствах и заботе о близких.

Вкладчик может вернуть свои вложения и плюсом 30% от этой суммы. Те желающие, кто решил заработать на финансовой системе и вложил деньги раньше, получают их от тех, кто присоединился позже. Система почти каждую минуту будет выводить на экран информацию о новом кладе в течение часа. Когда время закончится, организаторы обещают перевести заработок на электронный кошелёк автоматически. Естественно, этого не произойдёт.

Что делать? Не верить в быстрый заработок и тем более в пирамиды.

Как обезопасить себя? Установить надёжный антивирус на устройстве, настроить защиту (поставить «галочки» в нужных пунктах). Избегать предложений заработать на вложении средств «в пустоту», а по факту-на чей-то чужой счёт.

Заявление подаётся и заполняется лично пострадавшим лицом в свободной форме (в отделении или на официальном сайте https://мвд.рф – «Для граждан» – «Приём обращений граждан и организаций»). Там указывают сведения:

Что делать, если вы стали жертвой мошенника?

Они регламентируют ответственность за совершение противоправных действий в отношении имущества граждан. Конкретно: за действия по хищению средств с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, начисляется штраф от 100 тысяч рублей до 500 тысяч рублей, либо в объёме заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, также принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух.

Является менее откровенной формой мошенничества в интернете. Принцип действия : неопытный пользователь дает аферистам данные своей платежной карты. У фишинга существует еще несколько подвидов. Так, пользователь может получить письмо от банка или системы, в которой был зарегистрирован его электронный кошелек. В сообщении дается информация об изменениях условий платежной системы, и что бы ознакомиться с новыми правилами, предлагается перейти по указанной в письме ссылке. Ничего не подозревая, человек оказывается на фальшивом домене, где его просят указать данные платежной карты для подтверждения факта ознакомления с «нововведениями». После этого мошенники получают полный доступ к банковскому счету жертвы.

Попрошайничество

При этом различают понятия организованной группы и предварительного группового сговора. Первое Уголовный кодекс определяет как заранее организованное сообщество, созданное только с целью совершения определенного преступления (или серии преступлений). Однако предварительный сговор не всегда обозначает устойчивую организацию, в которой будет присутствовать постоянный лидер, вдохновляющий на запланированные преступления, распределяющий роли и обязанности. Высшей формой такой организации является банда — стабильное по составу объединение лиц с тесными связями, четкими задачами и полной согласованностью преступных действий.

Покушение на мошенничество – грозит ли наказание?

Статья 159.6 УК РФ и комментарии к ней содержит положения относительно понятия мошеннических действий в сфере компьютерной информации. Этот вид отличает способ махинаций – путем любого вмешательства как в информационно-телекоммуникационные сети, так и отдельные компьютерные средства, хранящие, обрабатывающие или передающие данные. Это может быть ввод или удаление сведений, их модификация, блокирование и прочие виды вмешательства.